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新聞
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評論
2016/03/11 | 岑智勇 Sam Sam | 註冊制改革未有進展 殼股仍有市場 |
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上市交易所
MAIN
年結
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利息收益淨額港元(百萬)
按年變動
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港元(百萬)
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價格/賬面
(倍)#
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109,490
27.73
60,164
6.94
1.374
5.00
0.405
3.42
8.62
29.47
11.464
0.41
2018/12/31
87,308
-11.406
57,302
1.03
1.309
-4.16
0.394
3.59
8.37
30.07
10.667
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103,888
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59,791
4.12
1.366
11.93
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3.44
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15.29
10.118
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0.269
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5.72
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112,528
2.314
55,043
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1.294
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0.232
3.63
4.94
17.94
8.212
0.57
* 化作年計 # 以最後收市價計算

業務回顧 - 截至2020年06月30日六個月止
報告期內,面對新冠疫情帶來的嚴峻考驗和複雜多變的國內外經濟環境,本公司深入貫徹黨中央、國務院的決策部署,認真落實監管政策要求,做好「六穩」工作,落實「六保」任務,全面統籌安排疫情防控和經營發展工作,全面支持受疫情影響企業復工復產,全面幫扶遇困小微企業、個體工商戶,全面提升普惠金融綜合服務;積極組織向疫情嚴重地區捐贈資金和物資,切實履行社會責任。同時,本公司緊密圍繞「民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行」三大戰略定位,有效實施「抓改革、促發展、調結構、抓風險、激活力、保合規、樹品牌、強黨建」的總體工作部署,持續深化改革轉型舉措,加大清收處置力度,防範化解金融風險,經營效益保持平穩,業務發展穩中有進。
(一)經營效益保持穩定,運營效率不斷提升
盈利能力基本穩定。報告期內,本集團實現營業收入967.59億元,同比增加96.76億元,增幅11.11%;淨息差2.11%,同比提高0.11個百分點。實現撥備前所得稅前利潤761.00億元,同比增加82.41億元,增幅12.14%;實現歸屬於母公司股東的淨利潤284.53億元,同比下降10.02%,主要是加大了撥備計提和資產處置力度。
運營效率不斷提升。報告期內,本集團持續開展降本增效工作,不斷提高投入產出效率,本集團成本收入比20.31%,同比下降0.81個百分點。
股東回報總體平穩。報告期內,本集團年化平均總資產收益率0.83%,同比下降0.21個百分點;歸屬於母公司普通股股東的年化加權平均淨資產收益率11.48%,同比下降3.38個百分點;基本每股收益0.61元,同比下降0.11元;截至報告期末,歸屬於母公司普通股股東每股淨資產10.45元,比上年末增長0.19元。
(二)業務規模協調發展,有力支持實體經濟
資產負債規模持續增長。截至報告期末,本集團資產總額71,426.41億元,比上年末增加4,608.00億元,增幅6.90%;發放貸款和墊款總額37,984.59億元,比上年末增加3,108.58億元,增幅8.91%;負債總額66,037.64億元,比上年末增加4,527.52億元,增幅7.36%;其中,儲蓄存款總額8,190.93億元,比上年末增加1,007.30億元,增幅14.02%,儲蓄存款佔比20.99%,比上年末提高1.06個百分點。
綜合服務能力不斷提升。報告期內,本公司主動提升服務實體經濟的質量和效率,合理加大製造業、民營企業信貸投放,幫扶中小微企業復工復產,全力支持經濟恢復發展。一是加大製造業、實體企業信貸支持力度,加強對戰略領域和重點區域的資源傾斜,用於投入關係國計民生的基礎設施項目建設;二是全面落實小微企業金融支持政策,加大小微貸款投放力度,全力確保小微企業信貸服務穩定;三是持續深化LPR改革,推動貸款實際利率持續下行和企業綜合融資成本下降,為經濟發展和穩企業、保就業提供有利條件。截至報告期末,本公司小微貸款總額4,740.74億元,比上年末增長6.64%,其中普惠型小微企業貸款總額4,250.84億元。
(三)經營轉型成效顯著,數字化轉型明顯加快
報告期內,本公司穩步推進各項改革轉型舉措落地,加強重點戰略客群綜合開發,促進科技金融賦能業務發展,綜合化金融服務能力明顯提升。
一是加速民營企業戰略落地。聚焦民營企業客群經營,創新五位一體服務模式,完善客戶分層分類體系,構建數字化、標準化、流程化中小業務模式,為戰略民企、生態民企、中小民企和小微客戶提供綜合化、專業化金融解決方案。報告期內,本公司戰略民企客戶存款日均4,841.85億元,比上年增長34.55%;截至報告期末,貸款總額5,661.79億元,比上年末增長29.72%;中小企業客戶數22.81萬戶,比上年末增加3.38萬戶。
二是加強科技金融戰略佈局。強化「科技金融的銀行」戰略實施力度,積極探索應用前沿金融科學技術,迭代升級網絡金融平台,持續創新網上銀行、手機銀行、微信銀行「三個銀行」,以及銀企直聯平台、網絡支付平台、數字化運營平台、開放銀行服務平台「四個平台」,建設「零接觸式」線上化服務體系,業界首推「5G手機銀行」,網絡金融整體服務能力提升明顯,市場規模和品牌影響力持續擴大。截至報告期末,本公司直銷銀行客戶數3,223.64萬戶,比上年末增加303.34萬戶;管理金融資產1,180.31億元,比上年末增加81.99億元;對公線上平台用戶數248.36萬戶,比上年末增加17.33萬戶;零售線上平台用戶數7,557.83萬戶,比上年末增加516.65萬戶。
三是完善綜合服務戰略體系。構建科學有效的集團管控體系,打造集團協同文化,拓展業務協同範圍,強化協同深度,推動系統平台建設,推進重點業務交叉銷售,深化附屬機構業務協同。報告期內,附屬機構實現淨利潤8.08億元,其中歸屬於母公司股東的淨利潤4.88億元,同比增長6.32%。
(四)強化風險防控能力,加大資產處置力度
報告期內,本集團不斷強化全面風險管理,加強資產質量管控,提高風險計量和預警能力,多措並舉,加大不良資產處置力度,持續提升全面風險管理水平。
截至報告期末,本集團不良貸款餘額642.56億元,比上年末增加98.22億元;不良貸款率1.69%,比上年末上升0.13個百分點;撥備覆蓋率152.25%,比上年末下降3.25個百分點;貸款撥備率2.58%,比上年末上升0.15個百分點。
資料來源: 民生銀行 (01988) 中期業績公告
報告期內,面對新冠疫情帶來的嚴峻考驗和複雜多變的國內外經濟環境,本公司深入貫徹黨中央、國務院的決策部署,認真落實監管政策要求,做好「六穩」工作,落實「六保」任務,全面統籌安排疫情防控和經營發展工作,全面支持受疫情影響企業復工復產,全面幫扶遇困小微企業、個體工商戶,全面提升普惠金融綜合服務;積極組織向疫情嚴重地區捐贈資金和物資,切實履行社會責任。同時,本公司緊密圍繞「民營企業的銀行、科技金融的銀行、綜合服務的銀行」三大戰略定位,有效實施「抓改革、促發展、調結構、抓風險、激活力、保合規、樹品牌、強黨建」的總體工作部署,持續深化改革轉型舉措,加大清收處置力度,防範化解金融風險,經營效益保持平穩,業務發展穩中有進。
(一)經營效益保持穩定,運營效率不斷提升
盈利能力基本穩定。報告期內,本集團實現營業收入967.59億元,同比增加96.76億元,增幅11.11%;淨息差2.11%,同比提高0.11個百分點。實現撥備前所得稅前利潤761.00億元,同比增加82.41億元,增幅12.14%;實現歸屬於母公司股東的淨利潤284.53億元,同比下降10.02%,主要是加大了撥備計提和資產處置力度。
運營效率不斷提升。報告期內,本集團持續開展降本增效工作,不斷提高投入產出效率,本集團成本收入比20.31%,同比下降0.81個百分點。
股東回報總體平穩。報告期內,本集團年化平均總資產收益率0.83%,同比下降0.21個百分點;歸屬於母公司普通股股東的年化加權平均淨資產收益率11.48%,同比下降3.38個百分點;基本每股收益0.61元,同比下降0.11元;截至報告期末,歸屬於母公司普通股股東每股淨資產10.45元,比上年末增長0.19元。
(二)業務規模協調發展,有力支持實體經濟
資產負債規模持續增長。截至報告期末,本集團資產總額71,426.41億元,比上年末增加4,608.00億元,增幅6.90%;發放貸款和墊款總額37,984.59億元,比上年末增加3,108.58億元,增幅8.91%;負債總額66,037.64億元,比上年末增加4,527.52億元,增幅7.36%;其中,儲蓄存款總額8,190.93億元,比上年末增加1,007.30億元,增幅14.02%,儲蓄存款佔比20.99%,比上年末提高1.06個百分點。
綜合服務能力不斷提升。報告期內,本公司主動提升服務實體經濟的質量和效率,合理加大製造業、民營企業信貸投放,幫扶中小微企業復工復產,全力支持經濟恢復發展。一是加大製造業、實體企業信貸支持力度,加強對戰略領域和重點區域的資源傾斜,用於投入關係國計民生的基礎設施項目建設;二是全面落實小微企業金融支持政策,加大小微貸款投放力度,全力確保小微企業信貸服務穩定;三是持續深化LPR改革,推動貸款實際利率持續下行和企業綜合融資成本下降,為經濟發展和穩企業、保就業提供有利條件。截至報告期末,本公司小微貸款總額4,740.74億元,比上年末增長6.64%,其中普惠型小微企業貸款總額4,250.84億元。
(三)經營轉型成效顯著,數字化轉型明顯加快
報告期內,本公司穩步推進各項改革轉型舉措落地,加強重點戰略客群綜合開發,促進科技金融賦能業務發展,綜合化金融服務能力明顯提升。
一是加速民營企業戰略落地。聚焦民營企業客群經營,創新五位一體服務模式,完善客戶分層分類體系,構建數字化、標準化、流程化中小業務模式,為戰略民企、生態民企、中小民企和小微客戶提供綜合化、專業化金融解決方案。報告期內,本公司戰略民企客戶存款日均4,841.85億元,比上年增長34.55%;截至報告期末,貸款總額5,661.79億元,比上年末增長29.72%;中小企業客戶數22.81萬戶,比上年末增加3.38萬戶。
二是加強科技金融戰略佈局。強化「科技金融的銀行」戰略實施力度,積極探索應用前沿金融科學技術,迭代升級網絡金融平台,持續創新網上銀行、手機銀行、微信銀行「三個銀行」,以及銀企直聯平台、網絡支付平台、數字化運營平台、開放銀行服務平台「四個平台」,建設「零接觸式」線上化服務體系,業界首推「5G手機銀行」,網絡金融整體服務能力提升明顯,市場規模和品牌影響力持續擴大。截至報告期末,本公司直銷銀行客戶數3,223.64萬戶,比上年末增加303.34萬戶;管理金融資產1,180.31億元,比上年末增加81.99億元;對公線上平台用戶數248.36萬戶,比上年末增加17.33萬戶;零售線上平台用戶數7,557.83萬戶,比上年末增加516.65萬戶。
三是完善綜合服務戰略體系。構建科學有效的集團管控體系,打造集團協同文化,拓展業務協同範圍,強化協同深度,推動系統平台建設,推進重點業務交叉銷售,深化附屬機構業務協同。報告期內,附屬機構實現淨利潤8.08億元,其中歸屬於母公司股東的淨利潤4.88億元,同比增長6.32%。
(四)強化風險防控能力,加大資產處置力度
報告期內,本集團不斷強化全面風險管理,加強資產質量管控,提高風險計量和預警能力,多措並舉,加大不良資產處置力度,持續提升全面風險管理水平。
截至報告期末,本集團不良貸款餘額642.56億元,比上年末增加98.22億元;不良貸款率1.69%,比上年末上升0.13個百分點;撥備覆蓋率152.25%,比上年末下降3.25個百分點;貸款撥備率2.58%,比上年末上升0.15個百分點。
資料來源: 民生銀行 (01988) 中期業績公告
主要股東:
大家保險集團有限責任公司 (17.84%)
盧志強及關連人士 (6.94%)
盧志強及關連人士 (6.94%)
公司秘書:
黃慧兒
白丹
白丹
核數師:
羅兵咸永道會計師事務所
普華永道中天會計師事務所有限公司
普華永道中天會計師事務所有限公司
主要往來銀行:
沒有資料
律師:
高偉紳律師行
國浩律師集團事務所
國浩律師集團事務所
公司註冊地點:
中華人民共和國
主要營業地點:
香港中環金融街八號國際金融中心二期四十樓及四十一樓六至八室
股份過戶登記處:
香港中央證券登記有限公司 [電話: (852) 2862-8628]
公司網址:
電話:
沒有資料
傳真:
沒有資料
核數師變動
宣佈日期
核數師名稱
原因
2019/06/30
普華永道中天會計師事務所有限公司
委任
2019/06/30
羅兵咸永道會計師事務所
委任
2019/06/30
畢馬威會計師事務所
辭職
2019/06/30
畢馬威華振會計師事務所
辭職
2012/12/31
畢馬威華振會計師事務所
委任
2012/12/31
畢馬威會計師事務所
委任
2011/05/26
普華永道中天會計師事務所有限公司
辭職
2009/12/31
普華永道中天會計師事務所有限公司
委任
公司秘書變動
宣佈日期
公司秘書名稱
原因
2020/11/13
白丹
委任
2018/04/04
方舟
辭職
2017/02/21
萬青元
辭職
2017/02/21
孫玉蒂
辭職
2017/02/21
黃慧兒
委任
2017/02/21
方舟
委任
2012/04/26
萬青元
委任
2012/04/26
毛曉峰
辭職
2009/11/13
毛曉峰
委任
2009/11/13
孫玉蒂
委任
董事任職變動
宣佈日期
董事名稱
職務
原因
2020/10/16
翁振杰
非執行董事
辭職
2020/10/16
田溯寧
獨立非執行董事
辭職
2020/07/17
高迎欣
執行董事
委任
2020/07/17
洪崎
執行董事
辭職
2018/10/12
梁玉堂
副總裁
辭職
2018/09/03
田溯寧
獨立非執行董事
委任
2018/07/03
鄭海泉
獨立非執行董事
辭職
2018/07/03
田志平
非執行董事
辭職
2018/07/03
姚大鋒
非執行董事
辭職
2017/02/21
王立華
獨立非執行董事
辭職
2017/02/21
韓建旻
獨立非執行董事
辭職
2017/02/21
郭廣昌
非執行董事
辭職
2017/02/21
王玉貴
非執行董事
辭職
2017/02/21
王軍輝
非執行董事
辭職
2017/02/21
王航
非執行董事
辭職
2017/02/21
宋春風
非執行董事
委任
2017/02/21
史玉柱
非執行董事
委任
2017/02/21
翁振杰
非執行董事
委任
2017/02/21
田志平
非執行董事
委任
2017/02/21
彭雪峰
獨立非執行董事
委任
2017/02/21
劉寧宇
獨立非執行董事
委任
2016/11/03
解植春
獨立非執行董事
委任
2016/11/03
劉紀鵬
獨立非執行董事
委任
2016/11/03
李漢成
獨立非執行董事
委任
2016/10/28
尤蘭田
獨立非執行董事
辭職
2016/10/28
巴曙松
獨立非執行董事
辭職
2016/10/28
秦榮生
獨立非執行董事
辭職
2016/03/24
鄭萬春
執行董事
委任
2015/01/31
毛曉峰
執行董事
辭職
2014/12/23
姚大鋒
非執行董事
委任
2014/08/28
洪崎
主席
委任
2014/08/28
毛曉峰
總裁
委任
2014/08/18
董文標
執行董事
辭職
2014/06/10
毛曉峰
執行董事
委任
2014/06/10
尤蘭田
獨立非執行董事
委任
2014/05/05
尤蘭田
獨立非執行董事
辭職
2014/03/25
史玉柱
非執行董事
辭職
2012/12/17
尤蘭田
獨立非執行董事
委任
2012/12/17
郭廣昌
非執行董事
委任
2012/10/30
王松奇
獨立非執行董事
辭職
2012/09/27
陳建
非執行董事
辭職
2012/05/29
黃晞
非執行董事
辭職
2012/05/29
王聯章
獨立非執行董事
辭職
2012/05/29
梁金泉
獨立非執行董事
辭職
2012/05/29
鄭海泉
獨立非執行董事
委任
2012/05/29
巴曙松
獨立非執行董事
委任
2012/05/29
吳迪
非執行董事
委任
2009/11/13
王立華
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
秦榮生
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
韓建旻
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
王松奇
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
梁金泉
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
王聯章
獨立非執行董事
委任
2009/11/13
張宏偉
副主席
委任
2009/11/13
王玉貴
非執行董事
委任
2009/11/13
王軍輝
非執行董事
委任
2009/11/13
王航
非執行董事
委任
2009/11/13
盧志強
副主席
委任
2009/11/13
劉永好
副主席
委任
2009/11/13
史玉柱
非執行董事
委任
2009/11/13
陳建
非執行董事
委任
2009/11/13
黃晞
非執行董事
委任
2009/11/13
梁玉堂
副總裁
委任
2009/11/13
洪崎
總裁
委任
2009/11/13
董文標
執行董事
委任
公司名稱變動
宣佈日期
新名稱
原有公司名稱
港交所採納日期
公司採納日期


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