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企業資訊
主要業務
主要業務是為全球客戶提供智能安全支付領域的嵌入式軟件和安全支付產品,同時融合創新金融科技(「金融科技」),為金融、政府、衛生、交通、零售等廣泛領域客戶提供數據處理、設備、系統平台及其他整體解決方案。
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(MM/YYYY)
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港元('000)
按年變動
(%)
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港元('000)
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(%)
經調整
每股盈利
港元
按年變動
(%)
經調整
每股派息
港元
市盈率
(倍)*#
週息率
(%)*#
派息比率
(%)
經調整
每股賬面資產淨值
港元
價格/賬面
(倍)#
2019/12/31
1,582,572
0.32
198,008
1.11
0.240
-0.70
0.200
6.34
13.16
83.44
2.686
0.57
2018/12/31
1,606,709
0.73
199,468
6.51
0.241
0.63
0.200
6.30
13.16
82.85
2.701
0.56
2017/12/31
1,681,431
0.51
197,422
-19.73
0.240
-12.57
0.200
6.34
13.16
83.37
2.779
0.55
2016/12/31
1,556,220
-17.27
228,791
-15.27
0.274
-20.97
0.170
5.54
11.18
61.95
2.510
0.61
2015/12/31
2,010,945
10.75
288,682
13.27
0.347
7.96
0.150
4.38
9.87
43.20
2.598
0.59
* 化作年計 # 以最後收市價計算

業務回顧 - 截至2019年12月31日止年度

2019年,本集團實現收入約人民幣14.16億元,同比持平。銷售毛利同比增長約2.2%至人民幣約3.99億元。受益於業務結構的持續優化,毛利率有所改善,提升約0.6個百分點至約28.2%。實現淨利潤約人民幣1.76億元,同比增長約1.0%。每股基本盈利約人民幣21.4分,與去年同期基本持平。

本集團各項財務指標表現穩健,保持良好流動性,現金流充沛。於2019年12月31日,本集團流動資產合計約人民幣1,922.8百萬元,為本集團推進創新業務,探索新增長引擎,提供了有力保障。

董事會建議就截至2019年12月31日止之年度派發末期股息每股普通股港幣10.0仙(折合約人民幣9.1分)(2018年度為港幣10.0仙),以及特別股息每股普通股港幣6.0仙(折合約人民幣5.5分)(2018年度為港幣6.0仙)。若建議在即將召開的股東大會上獲得批准,本公司2019年度累計派發股息每股普通股合計約港幣20.0仙(折合約人民幣18.3分),年度派息率達到約85.5%。於2013年上市至今本集團已宣派股息總額將達到約港幣8.9億(折合約人民幣7.6億元)。

2019年,汲取過去數年中國互聯網金融產業的無序野蠻發展帶來的教訓,中國人民銀行和中國銀行保險監督管理委員會進一步加強了對銀行業的合規監管,以防範系統性金融風險。《銀行卡發卡業務風險管理指引》等多個國家層面指導文件的發佈,有效細化和完善了對消費者合法權益的保護,規範了商業銀行經營行為,進一步健全了監管體系,推動了智能安全支付產業的規範化發展。

隨著監管的進一步規範,本集團嵌入式軟件及安全支付產品業務板塊所面對的細分市場特性也由此發生變化。銀行等金融機構,作為這一市場的主要需求方,強化精細化管理。受銀行自身經營戰略以及終端消費者偏好兩個因素的影響,創新、時尚、高附加值的產品需求不斷增長。

本集團積極調整、迅速應對這一顯著變化,全面推進高附加值創新產品,以契合銀行對於差異化產品的需求,滿足消費者對於個性化產品的偏好,強化獨有的差異化競爭能力。

2019年,本集團嵌入式軟件及安全支付產品業務板塊錄得收入約人民幣9.80億元,同比下降約11.7%。盡管創新產品處於市場成長階段,但其本年內的增長暫時不足以抵消通用型、基礎款的產品的需求下降。然而,本集團在創新產品這一細分市場業已建立了明顯的競爭優勢。

2019年,平台及服務業務板塊保持高速增長勢頭,其收入同比增長約44.9%至約人民幣4.36億元,在本公司總收入中的佔比,由去年同期的約21.3%提升至約30.8%。該板塊毛利率也保持在約37.8%的較高水平。作為集團的重要增長驅動板塊,期內平台和服務板塊下的發卡系統解決方案、智能自助設備、物流輔助業務、數據處理服務等各項業務均實現增長,這主要得益於中國政府大力推動的「互聯網+」政務服務改革、金融服務數字化轉型及個性化消費服務需求增加。基於此板塊的潛在發展動能,集團將投入更多資源以支持其內生性增長及外延式擴張。

受惠於粵港澳大灣區的發展,香港及澳門的業務規模不斷擴大,海外業務增長迅速。2019年度實現收入約人民幣0.99億元,同比增長約21.3%。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 全年業績公告
主要股東:
盧閏霆 (42.83%)
Gemalto N.V. (18.35%)
NTAsian Discovery Master Fund (6.04%)
公司秘書:
李易進
核數師:
德勤‧ 關黃陳方會計師行
主要往來銀行:
中國銀行股份有限公司
南洋商業銀行
中國工商銀行
中國銀行(香港)有限公司
德意志銀行香港支行
香港上海匯豐銀行有限公司
律師:
孖士打律師行
公司註冊地點:
香港
主要營業地點:
香港灣仔告士打道五十六號東亞銀行港灣中心十三層一三零一室
股份過戶登記處:
卓佳證券登記有限公司 [電話: (852) 2980-1333]
公司網址:
電話:
(852) 2838-6202
傳真:
(852) 2834-6759
03315
盧閏霆
主席兼執行董事

盧閏霆先生(「盧主席」),64歲,本公司主席兼執行董事,亦是本集團創始人。他早於2004年12月10日獲委任為董事,後於 ...
盧閏霆
主席兼執行董事

盧閏霆先生(「盧主席」),64歲,本公司主席兼執行董事,亦是本集團創始人。他早於2004年12月10日獲委任為董事,後於2013年11月15日調任為執行董事,主要負責本集團的整體戰略規劃和監督本集團的整體管理。他於金融卡行業擁有超過25年的經驗,於2015年10月榮膺CNBC亞洲傑出商業領袖入圍獎。盧主席自2011年起擔任本公司、本公司之附屬公司金邦達數據有限公司和金邦達有限公司(原為「珠海市金邦達保密卡有限公司」)的主席,以及自2016年至2018年7月期間擔任本公司之附屬公司Goldpac Fintech Private Limited(原為「Goldpac Fintech Singapore Private Limited」)董事,自2016年起至今擔任本公司之附屬公司金邦達投資有限公司董事,亦自2018年起擔任本公司之附屬公司Goldpac Innovation Limited董事,於2004至2011年期間擔任本集團執行董事兼董事,於2000年至2011年,以及1995年至2011年,分別兼任金邦達數據有限公司和金邦達有限公司的副主席及總裁。於1995年本集團成立之前,盧主席自1993年起持有本公司控股股東金邦達國際(集團)有限公司(以下簡稱「金邦達國際」)的權益並擔任其董事。在1993年建立金邦達國際之前,盧主席曾於中國工商銀行旗下附屬公司擔任多個管理職位。目前盧主席亦擔任金邦達國際的主席。盧主席於2004年11月獲得香港理工大學的工商管理碩士學位。盧主席於過往3年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。盧主席目前持有金邦達國際的100%權益,並為執行董事盧潤怡先生的胞兄,及執行董事盧威廉先生的父親。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
盧潤怡
高級副總裁兼執行董事

盧潤怡先生,61歲,本公司執行董事兼高級副總裁,於1995年加入本集團。他早於2004年12月獲委任為董事,後於2013 ...
盧潤怡
高級副總裁兼執行董事

盧潤怡先生,61歲,本公司執行董事兼高級副總裁,於1995年加入本集團。他早於2004年12月獲委任為董事,後於2013年11月調任為執行董事,主要負責管理本集團的銷售部門。盧潤怡先生於安全支付行業擁有約25年的經驗。他自2004年起擔任本集團的高級副總裁,並自2011年起擔任金邦達數據有限公司和金邦達有限公司董事。彼目前亦擔任金邦達國際董事,亦自2018年起擔任金邦達科技股務(橫琴)有限公司董事。盧潤怡先生於過往3年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
盧小忠
高級副總裁兼執行董事

盧小忠先生,50歲,本公司執行董事兼高級副總裁,於1995年加入本集團。他早於2013年5月21日獲委任為董事,於201 ...
盧小忠
高級副總裁兼執行董事

盧小忠先生,50歲,本公司執行董事兼高級副總裁,於1995年加入本集團。他早於2013年5月21日獲委任為董事,於2013年11月15日調任為執行董事,主要負責本集團的企業項目及質量安全部的管理工作。盧先生在安全支付行業擁有約25年的經驗。自2012年起,他擔任金邦達有限公司高級副總裁、企業項目管理部總經理及首席信息安全官。自2011年至2014年,他擔任金邦達有限公司和金邦達數據有限公司的董事。他亦於1995年至2012年出任金邦達有限公司的多個管理職位。盧先生於過往三年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。此外,盧先生自2010年起擔任中國銀聯的外聘專家顧問。他一直為珠海市公安局經濟犯罪顧問專家小組成員。透過擔任該等職位,他在處理合規、質量控制及管理客戶的機密資料及知識產方面積累了相關經驗。盧先生在1990年7月畢業於上海交通大學,獲得高分子材料工程學士學位,並於2006年12月獲得香港理工大學的工商管理碩士學位。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
侯平
行政總裁兼執行董事

侯平先生,58歲,本公司執行董事兼首席執行官,於2011年加入本集團。他早於2011年8月30日獲委任為董事,於2013 ...
侯平
行政總裁兼執行董事

侯平先生,58歲,本公司執行董事兼首席執行官,於2011年加入本集團。他早於2011年8月30日獲委任為董事,於2013年11月15日調任為執行董事,主要負責本集團的整體管理。侯先生於銀行業擁有超過30年的經驗,其中於卡類行業擁有超過20年經驗。自2011年起,他擔任本公司的董事兼首席執行官,同樣自2011年起擔任本公司附屬公司金邦達數據有限公司董事和金邦達有限公司董事。其亦擔任本公司四家附屬公司的董事,自2016年起擔任Goldpac Fintech Private Limited的董事,亦自2018年起擔任本公司之附屬公司金邦達科技服務(橫琴)有限公司、SecureTech Holdings Limited和金邦達金融科技香港有限公司的董事。於加入本集團前,侯先生曾於2006年至2011年擔任德意志銀行(中國)有限公司信用卡中心總經理,其後借調至華夏銀行擔任信用卡中心首席執行官。侯先生自1999年起先後在中國銀行集團及中銀信用卡(國際)有限公司擔任多個職位,包括於1999年至2004年期間擔任中銀信用卡(國際)有限公司於香港的副總經理。侯先生曾於2016年11月至2019年1月年期間擔任珠海匯金科技股份有限公司(一家於深圳證券交易所上市的公司,股份代號:300561)的獨立非執行董事。侯先生於2003年12月獲得香港浸會大學的工商管理碩士學位。除上述披露外,侯先生於過往3年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
盧威廉
執行董事

盧先生,32歲,於2017年5月18日加入本公司並獲委任為非執行董事,亦自2018年起擔任本公司之附屬公司金邦達科技服務 ...
盧威廉
執行董事

盧先生,32歲,於2017年5月18日加入本公司並獲委任為非執行董事,亦自2018年起擔任本公司之附屬公司金邦達科技服務(橫琴)有限公司董事。盧先生在生物醫學研究和科研項目管理方面擁有超過10年的經驗。盧先生於2015年6月至2018年12月服務於中國再生醫學國際有限公司(一家於香港聯合交易所有限公司創業板上市的公司,股份代號:8158),曾分別擔任項目分析師、項目經理和資深科學顧問。盧先生於2010年12月至2012年5月擔任香港大學兒科及青少年醫學系研究助理。盧先生於2008年獲得香港大學科學系生物科技學士學位,於2010年獲得香港大學微生物學哲學碩士學位,並於2015年獲得香港大學免疫學博士學位。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 2019-03-15 公告

03315
吳思強
執行董事

吳思強先生,46歲,本公司執行董事兼首席運營官,於2001年加入本集團。吳先生主要負責本集團的整體運營。吳先生於安全支付 ...
吳思強
執行董事

吳思強先生,46歲,本公司執行董事兼首席運營官,於2001年加入本集團。吳先生主要負責本集團的整體運營。吳先生於安全支付行業擁有約20年的經驗,於2017年5月18日吳先生獲委任執行董事,其於2001年至2011年,先後擔任金邦達有限公司的生產部經理、運作部副總經理及生產管理部總經理,並自2011年起擔任金邦達有限公司的首席運營官。自2004年起,吳先生亦擔任金邦達有限公司的採購部經理,亦自2018年起擔任金邦達科技服務(橫琴)有限公司董事。吳先生於過往三年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
麥永森
獨立非執行董事

麥永森先生,66歲,獨立非執行董事。他於2013年11月15日加入本集團並獲委任為獨立非執行董事。麥先生目前擔任香港電視 ...
麥永森
獨立非執行董事

麥永森先生,66歲,獨立非執行董事。他於2013年11月15日加入本集團並獲委任為獨立非執行董事。麥先生目前擔任香港電視網絡有限公司(一家於聯交所上市的公司,股份代號:1137)、I.T Limited(一家於聯交所上市的公司,股份代號:999)、六福集團(國際)有限公司(一家於聯交所上市的公司,股份代號:590)、麗豐控股有限公司(一家於聯交所上市的公司,股份代號:1125)以及晶苑國際集團有限公司(一家於香港聯交所上市的公司,股份代號:2232)的獨立非執行董事。同時,作為香港房屋協會委員,麥先生被任命為該協會審核委員會主席,亦擔任該協會監事會,薪酬委員會及投資特別委員會委員。在花旗銀行工作超過26年之後,於2012年4月退休。彼於花旗銀行任職期間,曾出任多個高級職位,包括管理北亞地區的全球資產管理業務及財務控制,在香港花旗銀行最後擔任的職務為市場及銀行業務主管。麥先生於1976年6月畢業於加拿大多倫多大學,獲得商業學士學位。他自1979年9月起為加拿大特許會計師公會會員,自2012年11月起為加拿大特許會計師公會特許專業會計師,目前亦是香港會計師公會會員。除前述所披露者外,麥先生於過往三年未曾擔任其他香港或海外上市公司的董事。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

03315
楊賡
獨立非執行董事

楊先生,43歲,在證券投資行業擁有10年經驗。楊先生自2018年1月起擔任Mason Administrative Se ...
楊賡
獨立非執行董事

楊先生,43歲,在證券投資行業擁有10年經驗。楊先生自2018年1月起擔任Mason Administrative Services Limited第一副總裁(投資),主要職責包括構建香港和內地股市的投資組合。於2014年4月至2017年6月,楊先生擔任Orchid Public Investment Management Company Limited之投資總監。於2008年5月至2014年1月,楊先生曾分別就職於華西證券股份有限公司(一家於深圳證券交易所上市的公司,股份代號:002926.SZ)和在中銀國際研究有限公司。楊先生於1997年獲得安徽財經大學貿易經濟學學士學位,並於2007年獲得香港中文大學工商管理碩士學位。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 2019-03-15 公告

03315
葉淥
獨立非執行董事

葉淥女士,56歲,獨立非執行董事。她於2017年5月18日加入本集團並獲任為獨立非執行董事。葉淥女士在跨境商業糾紛解決領 ...
葉淥
獨立非執行董事

葉淥女士,56歲,獨立非執行董事。她於2017年5月18日加入本集團並獲任為獨立非執行董事。葉淥女士在跨境商業糾紛解決領域有超過30年的經驗。葉女士於2004年加入金杜律師事務所,目前為金杜律師事務所的合夥人。葉女士目前亦為倫敦國際仲裁院理事會理事、美國仲裁協會國際爭議解決中心仲裁員、中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員、香港國際仲裁中心仲裁員以及新加坡國際仲裁中心仲裁員。於2004年之前,葉女士曾任職一家國際性律師事務所的顧問律師,並工作9年。在此前還曾在其他兩家北京的律師事務所執業並擔任合夥人共6年。葉女士於1983年6月獲得北京大學法學院法學學士學位,於1986年6月獲得中國社會科學院研究生院法學碩士學位,並於1994年6月獲得美國哈佛大學法學院法學碩士學位。葉女士於1988年取得中國執業律師資格,並於1999年取得美國紐約州執業律師資格。葉女士於過往三年未曾擔任其他香港或海外上市公司董事。

資料來源: 金邦達寶嘉 (03315) 二零一八年年報

核數師變動
宣佈日期
核數師名稱
原因


公司秘書變動
宣佈日期
公司秘書名稱
原因
2013/11/22
李易進
委任


董事任職變動
宣佈日期
董事名稱
職務
原因
2019/05/22
劉建華
獨立非執行董事
辭職
2019/03/15
盧威廉
執行董事
委任
2019/03/15
楊賡
獨立非執行董事
委任
2019/03/15
盧威廉
非執行董事
辭職
2017/05/18
朱立軍
獨立非執行董事
辭職
2017/05/18
丁道一
非執行董事
辭職
2017/05/18
Christophe Jacques Pagezy
非執行董事
辭職
2017/05/18
吳思強
執行董事
委任
2017/05/18
葉淥
獨立非執行董事
委任
2017/05/18
盧威廉
非執行董事
委任
2013/11/22
朱立軍
獨立非執行董事
委任
2013/11/22
麥永森
獨立非執行董事
委任
2013/11/22
劉建華
獨立非執行董事
委任
2013/11/22
丁道一
非執行董事
委任
2013/11/22
Christophe Jacques Pagezy
非執行董事
委任
2013/11/22
盧小忠
高級副總裁
委任
2013/11/22
盧潤怡
高級副總裁
委任
2013/11/22
侯平
行政總裁
委任
2013/11/22
盧閏霆
執行董事
委任


公司名稱變動
宣佈日期
新名稱
原有公司名稱
港交所採納日期
公司採納日期
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